个人理财规划

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个人介绍

个人理财规划

主讲教师：宋蔚蔚

教师团队：共1位

宋蔚蔚

课程介绍

个人理财规划课程建设旨在通过“理念—工具—应用”的路径来进行：理念为基础，工具为铺垫，应用为强化。①理念。理财理念的构筑是个人理财规划的基础，只有树立了正确的理念，才能避免其中的陷阱和误区，让自身的财富不断的扩张。②工具。正确的理财观念建立之后，就是理财工具的选择，投资于证券市场让钱在股票、债券还是基金中间驰骋？还是呆守在银行做储蓄的坚守者？是通过保险来防止意外的风险对家庭财富的侵蚀？还是通过彩票来搏一搏人生的希望……理财工具的选择并不是一成不变，而是根据环境的变化或年龄的增长而不断地改变和优化。③应用。了解投资理念，熟悉各种投资理财工具的优劣，真正地将前两者融合运用到实践中去—婚姻家庭理财规划，教育规划，养老规划，充分运用各种理念与工具，游刃有余地运用，这是个人理财能力培养的最终目的。
个人理财规划课程的受众面广，预期受众为工商管理学科、经济学科各专业的本科生和专科生，也可以作为其他专业通识选修课，或者作为普通人学习理财知识的入门课程。

教师团队

宋蔚蔚

职称：教授

单位：重庆理工大学

部门：会计学院

课程架构

本门课程，从内容上看分三个层次：

第一层次，基础理念——理财的哲学思想、对风险和时间价值的基本认识——这是个人理财的基础，这些理念和思想贯穿于整个个人理财规划过程中，为学习者做好理财的知识和心理的准备；第二层次，关注是点：流动性规划、个人融资规划、个人投资规划、保险规划——着眼于某个时间点或某个时间段的具体的理财工具选择和应用，税收规划、婚姻理财规划则关注是具体法律、法规和制度，有助于自身收入、资产和财富的优化安排；第三层次，关注是面——退休养老规划和教育规划是个人理财过程中较长期的设计，也是对第二层次的所学知识的综合性运用。